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3月30日下午，中國銀行、中國建設銀行、交通銀行齊齊發布公告稱，董事會通過了向特定對象發行A股股票條件的議案，并對外發布關于中華人民共和國財政部戰略投資該行的公告。

今年3月5日，國務院總理李強在政府工作報告中提出，擬發行特別國債5000億元，支持國有大型商業銀行補充資本。早在去年9月24日，國家金融監督管理總局局長李云澤在國新辦新聞發布會上透露，為鞏固提升大型商業銀行穩健經營發展的能力，更好發揮服務實體經濟的主力軍作用，經研究，國家計劃對6家大型商業銀行增加核心一級資本，將按照“統籌推進、分期分批、一行一策”的思路，有序實施。

某國有行華東地區資深從業人士向券商中國記者表示，此次資本補充落地實施后，將實質性強化國有大型銀行的資本實力與系統風險緩釋能力，“更為關鍵的是，完成資本擴容后，國有大行可騰挪出更大規模的信貸投放空間，為新興產業動能培育輸送金融活水，形成資本補充與信貸擴張的良性循環。”

建行、交行齊齊公告

3月30日下午，中國銀行、中國建設銀行、交通銀行發布公告稱，董事會通過了向特定對象發行A股股票條件的議案。其中，建設銀行擬引入財政部戰略投資，募資總額不超過人民幣1050億元。交通銀行擬定增募資不超過1200億元，發行對象為財政部、中國煙草和雙維投資，其中財政部擬認購金額為1124.2億元。募資均用于補充核心一級資本。中國銀行擬向特定對象發行A股股票，募集資金總額不超過1650億元。

交通銀行公告稱，當日該行召開第十屆董事會第二十二次會議、第十屆監事會第十三次會議，審議通過了《關于第一大股東免于以要約收購方式增持本行股份的議案》。

本次向特定對象發行A股股票(以下簡稱“本次發行”)的認購對象為中華人民共和國財政部(以下簡稱“財政部”)、中國煙草總公司、中國雙維投資有限公司。本次發行前，財政部持有本公司17,732,424,445股股份，占本公司總股本的23.88%，為本公司第一大股東。本次向財政部發行股票完成后，財政部持有本公司股份的比例將超過30%。根據《上市公司收購管理辦法》的相關規定，財政部認購本次向特定對象發行股票將觸發要約收購義務。

建行方面，《中國建設銀行股份有限公司向特定對象發行A股股票預案》顯示，本次發行的發行對象為財政部。發行對象以現金方式認購本次向特定對象發行的A股股票。公告稱本次發行完成前，財政部不持有本行股份，本次發行不構成關聯交易。財政部已與本行簽訂附條件生效的股份認購協議。

建行公告顯示，本次擬發行的A股股票的數量按照募集資金總額除以發行價格確定，對認購股份數量不足一股的尾數做舍去處理。按照發行價格為9.27元/股計算，本次擬發行股數為11,326,860,841股，不超過發行前本行總股本的30%。若本行股票在關于本次發行的定價基準日至發行日期間發生派息、送股、資本公積轉增股本等除權除息事項導致發行價格變化的，本次發行的A股股票數量將相應調整。

公告稱，中國證監會同意注冊后，最終發行數量將由本行股東大會授權董事會或董事會授權人士根據相關規定與本次發行的保薦人(主承銷商)協商確定。最終發行的股份數量以經中國證監會同意注冊后實際發行的股份數量為準。

據了解，建行本次發行的募集資金總額不超過人民幣1050億元(含本數)，扣除相關發行費用后將全部用于補充本行的核心一級資本。募集資金規模以經相關監管機構最終批復的發行方案為準。

業內早有期待

業內對此早有預期。今年政府工作報告中提出，擬發行特別國債5000億元，支持國有大型商業銀行補充資本。

當前，在穩增長宏觀經濟框架發力的背景下，國有大型商業銀行也肩負著擴大信貸投放規模強化金融服務供給，支持戰略性新興產業、民生短板領域及科技創新企業等重點領域的融資需求等重任。

“大型商業銀行是我國金融體系中服務實體經濟的主力軍，也是維護金融穩定的壓艙石。”國家金融監督管理總局局長李云澤去年9月24日在國新辦新聞發布會上表示，當前，大型商業銀行經營發展穩健，資產質量穩定，主要的監管指標都處于“健康區間”。

李云澤彼時談到，資本是金融機構經營的“本錢”，是提升服務實體經濟能力的基礎和抵御風險的屏障。近年來，大型商業銀行主要依靠自身利潤留存的方式來增加資本，但隨著銀行減費讓利的力度不斷加大，凈息差有所收窄、利潤增速逐步放緩，需要統籌內部和外部等多種渠道來充實資本。

為鞏固提升大型商業銀行穩健經營發展的能力，更好地發揮服務實體經濟的主力軍作用，經研究，國家計劃對六家大型商業銀行增加核心一級資本，將按照“統籌推進、分期分批、一行一策”的思路，有序實施。“我們也將持續督促大型商業銀行提升精細化管理水平，強化資本約束下的高質量發展能力。”李云澤表示。

時隔15年新一輪注資

目前來看，六家國有大行的核心一級資本充足率，均高于監管最低要求。根據六家國有大行最新披露的2024年財務數據，截至去年年末，中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行和中國郵政儲蓄銀行的核心一級資本充足率分別為14.1%、11.42%、12.20%、14.48%、10.24%和9.56%。

一般而言，商業銀行補充核心一級資本主要依賴內源性途徑如利潤留存積累，以及外源性方式包括配股、定向增發、可轉債發行和引入戰略投資者等，而采用特別國債進行資本補充的方式并不常見。

中金公司團隊指出，本輪注資是自2010年以來主要國有大行統籌推進的新一輪股權融資，旨在應對資產和內生資本補充速度剪刀差背景下的資本壓力，核心一級資本僅能通過外部股權融資和內生利潤補充，不能通過資本債券補充，而近年來國有大行息差和盈利承壓，因此有必要尋求外部融資。

回溯來看，國有大行歷史上有三輪主要注資：1998年財政部發行特別國債向工、農、中、建四大行注資2700億元；2003—2007年財政部通過匯金公司向工商銀行、建設銀行、中國銀行和交通銀行分別注資并實現AH兩地上市；2010年工、建、中、交四家國有行通過配股補充資本；此后農業銀行、郵儲銀行、交通銀行陸續通過IPO和定增等方式募資。

上海金融與發展實驗室主任、首席專家曾剛表示，此輪措施重點在于促進發展，期望通過增強資本基礎來支持國家政策和實體經濟。

“盡管國有大行資本充足，但面臨經營環境壓力和盈利能力下降，內源資本積累受限。注資有助于提升銀行服務能力，穩定資本市場，并提升估值。長遠來看，國有大行需轉換經營理念，提高管理水平，實現風險、資本和收益的平衡。”曾剛表示。

校對：王朝全???