證券時報網(wǎng)
高蕊琦
2025-06-12 21:55
又有基金公司提示金融詐騙風險。
6月10日，國信國證基金發(fā)布詐騙活動風險提示公告稱，近期有不法分子假冒該公司及員工名義，偽造金融機構證照，打著“退款”“提現(xiàn)”的旗號誘導投資者加入群聊、點擊來源不明鏈接并下載非法手機應用程序（APP），通過“理財規(guī)劃師指導交易、轉(zhuǎn)賬”等形式，實施非法牟利行為，騙取投資者錢財。
對此，國新國證基金回應稱，該公司目前并未上線官方APP，投資者不要在來歷不明的鏈接或二維碼下載APP進行基金投資。
國新國證基金鄭重提醒道，請廣大投資者務必提高警惕，注意辨別，切勿輕信此類非法商業(yè)行為和保本保收益承諾，切勿輕易透露個人信息或盲目支付任何可疑費用，不要點擊來源不明的鏈接、下載來源不明的APP或掃描來源不明的二維碼圖片，保護自身合法權益和自身財產(chǎn)，謹防上當受騙。
除了國新國證基金外，6月份以來，大成基金、泓德基金等多家基金公司也發(fā)布了防詐公告，提醒投資者警惕以“股票知識分享”“大宗交易”為幌子的非法金融活動。
“多家基金公司集中提示金融詐騙風險，反映出當前金融詐騙犯罪呈現(xiàn)專業(yè)化、隱蔽化、規(guī)模化趨勢，且已形成仿冒平臺、虛假客服、偽造合同等完整詐騙鏈條。”北京德和衡（上海）律師事務所高級合伙人、德和衡研究院上海分院院長白耀華律師在接受記者采訪時表示。
與此同時，白耀華律師也指出，“基金公司提示金融詐騙風險，既是法律合規(guī)倒逼機制的體現(xiàn)，也是行業(yè)協(xié)同治理的需要。根據(jù)《關于依法從嚴打擊證券違法活動的意見》，基金公司對仿冒其名義的詐騙活動負有監(jiān)測報告義務。不法分子通過仿冒APP實施詐騙，若基金公司未及時預警，可能因違反消費者權益保護法的安全保障義務而承擔補充責任。在近來部分案件中，詐騙資金多通過貨幣基金申贖實現(xiàn)‘洗白’。因此，基金公司需要建立跨市場異常交易監(jiān)測系統(tǒng)，并與支付機構形成資金流向追蹤協(xié)作機制，這符合反電信網(wǎng)絡詐騙法規(guī)定的金融機構協(xié)同義務。”
若投資者遭遇相關金融詐騙，白耀華律師表示，投資者可采取刑事報案、民事訴訟、行政舉報三重救濟路徑。其中，固定電子證據(jù)鏈并關注資金流向是關鍵環(huán)節(jié)。具體來看，固定電子證據(jù)方面，投資者需要完整保存詐騙APP安裝包、聊天記錄、轉(zhuǎn)賬截圖，重點提取IP地址、MAC地址等設備指紋；投資者還需關注資金穿透，根據(jù)電信網(wǎng)絡詐騙涉案資金處置辦法，刑事報案立案后，可向警方申請凍結(jié)三級賬戶，并依據(jù)刑法的相關規(guī)定追繳退賠。
