中國基金報
邱德坤 曹雯璟
2025-01-05 12:36
編者按：
推動投資者教育納入國民教育體系是打造健康成熟的投資文化、夯實資本市場可持續發展的根基，是提升國民金融素養、讓投資者分享資本市場改革發展紅利的重要途徑。值著“3·15”之際，證券時報開設《投教進行時》專欄，宣揚各市場主體優秀的投教作品及成功經驗，積極探索投資者教育的新形式、新內容、新方法。
一方面，伴隨著資本市場快速發展，金融產品日益多元化；另一方面，不同類型、不同年齡投資者人數日益增多，且95%以上為中小投資者。兩者相遇，迸發出巨大的投教內容需求。
一年一度的“3·15”國際消費者權益日來臨。證券時報記者了解到，當前，為滿足投資者對金融知識的需求，以券商、基金為代表的資本市場重要參與主體，積極發揮連接市場和投資者的“橋梁”作用，在內容、形式、渠道等多領域跟著場景走，持續積極探索和創新，打造了一批寓教于樂、喜聞樂見的投教產品，幫助投資者更好地學習掌握投資知識，提升投資技能。
在內容創作上精雕細琢
以我國著名作家蒲松齡創作的文言短篇小說集《聊齋志異》為故事背景，圍繞書生和狐妖的故事展開，通過書生在趕考路上遇到狐妖被其迷惑所引發的貪念，將非法集資概念引入文內，結尾以“魚為誘餌而吞鉤，人為貪婪而受騙”點睛，提醒投資者警惕高收益投資風險。
以一位探險精神十足的火柴人作為主角，巧妙拆解和象征性解釋“投保”二字，通過獨特視角來探討投資者保護的概念，每個字的分解不僅具有深刻的含義，也富有創造性，使得復雜的金融知識變得更加親切和易于接受。
從客戶理財場景與視角出發，盡可能追求極致的深入淺出，通過輕松有趣的大白話、簡潔清爽的漫畫線條實現“淺出”，通過真實客觀的歷史數據、專業準確的投資知識實現“深入”，堅持一個論據段落必須搭配一幅輕松有趣的漫畫，助力更多投資者更加了解基金投資，堅定長期投資的信念。
在2023年的首屆證券時報“5·15全國投資者保護宣傳日”優秀投教作品展播比賽中，國投證券（原安信證券）的《聊齋新話|書生貪念遇狐仙，十年科舉終成夢》、海通證券的《火柴人傳》、華夏基金的《大白話養基》等作品斬獲一等獎，獲得了投資者的喜愛。
透過本次活動，記者發現，近年來，視頻、音頻、圖文等多種投教形式的創新，不斷延伸了投資者教育的廣度和深度，也推動了投教服務的可持續發展。同時，金融機構的投教相關工作人員“腦洞大開”，在內容創作上精雕細琢。
“項目發起人本身是理工科出身，在創作該項目時，回想起求學時有科普大佬用身邊生活常見事物作比喻，把原本很晦澀復雜的傅里葉變換講解得極為直觀、生動，因此在投教推廣工作中一直堅持把專業的投資理念、知識用生動活潑、更低門檻的方式傳遞給更廣大的受眾。”以《大白話養基》為例，華夏基金相關創意負責人向記者透露該作品在創作過程中的有趣經歷。
將專業性及創新性充分融合
“如何實現投教內容專業性與創新性的有效融合”“內容創作時，如何在同質化下尋找差異性”……結合自身創作經歷，多位金融機構投教負責人在接受證券時報記者采訪時指出，投教內容創作、創新的難點在于需要同時實現專業性、可讀性和差異性。
國投證券投資者教育基地投教產品創作者李倩蘭向記者表示，過于專業化、平鋪直敘的金融宣教內容比較晦澀難懂，大部分普通投資者難于在短平快的碎片化閱讀時間內充分理解，投教創作需要在確保專業性的同時不斷出新，持續產出創意，因此，對于創作者而言，如何將專業性及創新性充分融合是難點。
“融媒體時代下，投資者教育領域面臨的較大問題是投教內容同質化。”李倩蘭表示，各家金融機構需要持續思考如何在海量的金融常識普及過程中尋求突破，在同質化內容下構建自家特色，實現差異化，避免投資者在接觸大量相似內容后產生審美或閱讀疲勞，以此滿足投資者日益增長的金融知識學習需求。
當前，年輕投資者逐漸增多，給資本市場帶來新的活力，投資者教育也面臨新的挑戰。
海通證券投教基地負責人告訴記者，盡管金融機構在內容創作上不斷創新，比如結合中國傳統文化元素如神話故事、漢字、民俗文化等，以及研究年輕人的觀看偏好，力圖推出既專業又生動有趣的教育內容，但在新媒體領域，純知識性內容往往關注度不高，過度娛樂化的內容又可能失去應有的嚴肅性，導致投教內容較難平衡專業性與吸引力。
華夏基金市場部總經理、投教基地負責人陳倩將投教內容創作看作對投資者的一種“市場陪伴”。她指出，有效的市場陪伴，需要以客戶喜聞樂見的形式，將長期投資、理性投資的理念融入每一篇市場陪伴內容和每一個市場陪伴活動中。金融名詞往往較為晦澀，專業機構應具備專業的市場解讀能力和深刻洞察投資人需求的能力，產出深入淺出的市場陪伴內容，并高效地觸達投資人，這是久久為功的過程。
跟著場景走開展有效陪伴
通勤路上刷個財經短視頻；做家務時放個理財直播作為背景音；睡覺前躺在床上看個理財公眾號……伴隨著新媒體的不斷發展，以上場景描繪了當前投資者，尤其是年輕投資者的金融知識學習現狀——利用生活中的碎片化時間快速獲取理財信息。
“市場陪伴并不是單向傳播，而是基金公司與基民之間高質量的雙向溝通，因此，積極借助新媒體平臺的力量開展市場陪伴是更為高效的選擇。”陳倩說，“用戶在哪陪伴就在哪，我們做了非常多的調整和嘗試。”
據介紹，在數字化時代，華夏基金積極擁抱投教渠道、投教方式的深刻變革，不斷迭代，在抖音、小紅書、視頻號、微信公眾號、B站、今日頭條等流量平臺上積極打造獨具特色的投教多媒體矩陣。
相類似地，為了覆蓋不同投資者的需求，國投證券在投教活動開展及產品制作過程中持續突破、挖掘亮點，構建了包含漫畫、視頻、圖文與微電影等形式的產品矩陣，同時，加強與媒體的宣推合作，借助公眾媒體的傳播力量，搭建全渠道宣傳矩陣。
前述海通證券投教基地負責人向記者介紹，近年來，海通證券持續加強在線教育平臺建設，利用大數據和人工智能技術，提供個性化的學習體驗和內容推薦，使投資者能根據自己的需求和興趣選擇合適的學習內容。
陳倩表示，基金公司永遠都應把投資者利益放在第一位，將市場陪伴貫穿投資者全生命周期、全生活場景，這不僅可以顯著提升投資者的獲得感，更能幫助基金公司更好地洞察客戶需求，理解客戶在全投資流程中的問題和挑戰，從而更好地優化服務體系。
校對：冉燕青
